Tarjetas guardadas del cliente
Consulta, añade, marca como predeterminada y elimina las tarjetas guardadas de un cliente, el paso previo para cobrarle con tarjeta y para el cobro automático.
Actualizado el . 4 min de lectura
Incluido en los planes Profesional y Avanzado. Ver precios
Un cliente puede tener una o varias tarjetas guardadas. Sirven para cobrarle una factura con tarjeta desde la ficha de la factura y, si el cliente firma la autorización, para que sus cuotas recurrentes se cobren solas.
Los datos reales de la tarjeta (número completo, fecha y código de seguridad) solo están en Stripe. UTILIA OS conserva un identificador, la marca, los últimos cuatro dígitos, la caducidad y si es la tarjeta predeterminada.
Qué hace falta
| Requisito | Detalle |
|---|---|
| Aplicativo en el plan | Pagos con tarjeta (Stripe), que a su vez necesita Finanzas. Sin él, las tarjetas guardadas no aparecen. |
| Permiso para ver | «Ver métodos de pago». De partida lo tienen el Super Administrador y el Gerente. |
| Permiso para gestionar | «Gestionar métodos de pago», para añadir, marcar como predeterminada o eliminar. De partida solo lo tiene el Super Administrador. |
| Cuenta de Stripe activa | Guardar una tarjeta exige que la organización pueda cobrar. Si no puede, la pantalla te dice por qué, con los mismos motivos de Cuándo se puede cobrar con tarjeta. |
Guardar una tarjeta no es autorizar el cobro automático
Alguien inicia el cobro
Tarjeta guardada
Se cobra sola
Autorización de cobro automático
Cómo firma el cliente esa autorización lo explica Cobros automáticos desde el portal.
Dónde se consultan
En Finanzas › Tesorería › Tarjetas guardadas, necesitas entrar con tu cuenta eliges un cliente y ves sus tarjetas activas: marca, últimos cuatro dígitos, caducidad y, en su caso, las etiquetas Predeterminada, Caduca pronto o Caducada. La entrada solo aparece en el menú cuando tu organización tiene Stripe conectado.
También puedes añadir una tarjeta sin salir de lo que estás haciendo:
- Desde la ficha de una factura, al pulsar Cobrar ahora y después Añadir nueva tarjeta.
- Desde un cobro recurrente, con Añadir tarjeta al cliente.
Añadir una tarjeta
Elige el cliente
En Tarjetas guardadas, necesitas entrar con tu cuenta, busca el cliente por nombre, razón social o NIF.
Abre el formulario
Pulsa Añadir tarjeta. Se abre el formulario seguro de Stripe.
Introduce los datos
Escribe el número, la caducidad y el código de seguridad. El cliente no tiene que estar delante si te ha dado su consentimiento para guardar la tarjeta.
Guarda
Pulsa Guardar tarjeta. Stripe verifica la tarjeta sin cobrar nada y, si es correcta, verás Tarjeta añadida. Si es la primera del cliente, queda como predeterminada.
Necesitas el consentimiento del cliente
Guardar la tarjeta de un cliente exige que sepa y acepte que se guarda para cobros futuros, idealmente por escrito. Es lo que exige la normativa europea de pagos para cobrar una tarjeta guardada.
Marcar una tarjeta como predeterminada
Si el cliente tiene varias tarjetas, la predeterminada es la que aparece primero al cobrar. Abre el menú de la tarjeta y pulsa Marcar como predeterminada; la anterior deja de serlo.
Eliminar una tarjeta
Si una tarjeta ha caducado, se la han robado al cliente o ya no la quiere usar, abre su menú y pulsa Eliminar tarjeta. La tarjeta se desvincula y el cliente tendrá que volver a añadirla para usarla en cobros futuros. Las facturas que ya se cobraron con ella conservan en su historial el método de pago con el que se pagaron.
Tarjetas que caducan
La lista avisa con Caduca pronto y Caducada. Si la tarjeta está vinculada a una autorización de cobro automático, UTILIA OS avisa al cliente antes de que caduque y, si llega a caducar sin cambiarla, sus cuotas pasan a cobro manual. Lo explica Cobros automáticos desde el portal.
Tarjetas que guarda el propio cliente
El cliente también puede guardar sus tarjetas desde la sección Pagos de su portal, y las aplicaciones externas que tengas conectadas pueden guardarlas desde su propio programa. Todas quedan asociadas a la ficha del cliente.