Pagos en el portal

Desde el portal, tu cliente puede pagar sus facturas con tarjeta, guardar sus tarjetas para no teclearlas cada vez y, si lo autoriza expresamente, dejar que tu organización le cobre de forma automática. Esta guía es para tu equipo: cuenta lo que ve tu cliente. Lo que tiene que preparar tu organización está en Pagos desde el portal del cliente.

Los cobros pasan por Stripe, la plataforma de pagos: los datos de la tarjeta nunca pasan por los servidores de tu organización. Para que tu cliente pueda pagar, tu organización tiene que tener activados los cobros con tarjeta; si no, la sección Pagos no aparece en el portal.

Dos formas de pagar

Cada forma de pagar pide sus permisos:

Pagar y guardar tarjetas son permisos distintos: quien solo puede pagar abona sus facturas una a una, sin guardar tarjetas ni autorizar cobros automáticos.

Pagar una factura

1. La factura pendiente

   Tu cliente abre la factura desde Finanzas › Facturas.

2. La tarjeta

   Usa una tarjeta guardada o escribe una nueva, y puede marcar que se guarde para la próxima vez.

3. La confirmación

   Si todo va bien, la factura queda pagada y lo ve al momento. Si su banco pide una verificación adicional (3D Secure), la completa en la misma página.

Cada factura guarda el historial de intentos de cobro: con qué tarjeta (marca y últimos cuatro dígitos), si lo lanzó tu cliente, tu equipo o un cobro automático y, si falló, el motivo explicado en castellano.

Cuando el banco pide verificación en un cobro automático

3D Secure es la verificación que algunos bancos piden antes de autorizar un cargo, normalmente con un código en el móvil o desde la aplicación del banco. En un pago en el momento se completa al instante; en un cobro automático tu cliente no está delante y el cobro sigue este camino:

Tarjetas guardadas

En Pagos, tu cliente puede añadir una tarjeta, marcarla como predeterminada, quitarle esa marca o eliminarla (no si hay un cobro en curso con ella). Las tarjetas se guardan en Stripe y por empresa: si la persona tiene acceso a varias empresas, una tarjeta guardada para una no sirve para pagar facturas de otra.

Autorizar cobros automáticos

Para que tu organización le cobre de forma automática, tu cliente firma una autorización de cobro sobre una tarjeta guardada. Antes de aceptar ve el texto completo del consentimiento con el nombre de tu organización y su alcance (una factura concreta, programaciones puntuales o cobros periódicos), que el portal elige según el caso. Al aceptar se guardan el texto, su versión, la fecha y la dirección desde la que firmó, y ese registro ya no se puede modificar.

Puede retirar la autorización cuando quiera desde el portal. Al hacerlo se cancelan los cobros programados que dependían de ella, y para volver a autorizar tendrá que firmar una nueva. Si tu organización tiene desactivados los cobros automáticos, el portal no deja firmar y se lo indica.

Programar el cobro de una factura

Con Programar cobros automáticos, tu cliente elige una tarjeta y activa el cobro automático de una factura. La fecha la pone el sistema: el vencimiento de la factura o, si ya ha vencido, en las próximas 24 horas. Si aún no había autorizado los cobros para esa factura, firma la autorización en ese mismo paso. Con Cancelar cobros automáticos puede anular la programación antes de que se ejecute.

Cómo se lo pides a tu cliente y qué ve tu equipo está en Cobros automáticos desde el portal del cliente.

Siguiente paso

Cuando tu cliente necesite ayuda, puede abrir un ticket desde el portal: sigue en Tickets en el portal.