Conector de Finanzas
Conecta Claude o ChatGPT a Finanzas: prepara, emite y envía facturas, anota cobros ya recibidos, registra gastos y consulta tesorería, informes e impuestos. No mueve dinero.
Actualizado el . 11 min de lectura
El conector de Finanzas le da a tu asistente de inteligencia artificial (Claude o ChatGPT) acceso a Finanzas para ayudarte con la facturación y con las cuentas del negocio. Puede preparar facturas para tus clientes, emitirlas y enviarlas, anotar los cobros que ya has recibido, registrar gastos y proveedores, y contestarte a preguntas como cuánto tienes pendiente de cobrar, cómo está tu tesorería o qué impuestos tienes por presentar.
Todavía no disponible
Esta guía describe el conector previsto para los directorios de Claude y ChatGPT. Todavía no está publicado ni se puede añadir a mano con la dirección indicada. Hasta que se habilite y compruebe el servicio, utiliza las conexiones actuales de Conecta tu IA. Su publicación en los directorios requerirá además la aprobación de cada proveedor.
Qué podrás hacer
- Facturas de venta: preparar una factura en borrador para un cliente que ya tienes en el CRM, revisarla y editarla, emitirla con su número legal, enviarla al cliente por correo y anularla si se emitió por error.
- Rectificativas y notas de crédito: crear en borrador una factura rectificativa o una nota de crédito sobre una factura emitida, con el código de motivo que exige la normativa española (R1 a R5).
- Cobros: anotar que una factura se ha cobrado, en su totalidad o en parte, por transferencia, efectivo, tarjeta o cheque, para que cada factura muestre lo cobrado y lo pendiente.
- Gastos y proveedores: registrar facturas de proveedores y otros gastos con sus impuestos, y mantener al día las fichas de proveedores.
- Tesorería e informes: consultar tu posición de caja, los movimientos bancarios, el resumen financiero de cualquier periodo, la previsión de tesorería a doce meses, la antigüedad de lo que te deben y lo que debes, el resumen de IVA o IGIC y la rentabilidad por cliente y por proyecto.
- Impuestos y contabilidad: leer el calendario fiscal, las declaraciones pendientes, el balance de sumas y saldos, el balance de situación, la cuenta de pérdidas y ganancias y el mayor de cualquier cuenta.
- Suscripciones y avisos: consultar la facturación recurrente, buscar registros de Finanzas por texto y leer tus avisos.
Está pensado para las reglas fiscales españolas: IVA, IGIC de Canarias, IPSI de Ceuta y Melilla y retención del IRPF.
Dirección prevista del servidor
https://finance.mcp.utilia.ai/mcpEsta dirección está reservada para el nuevo conector y todavía no está disponible. Cuando se habilite, el nombre sugerido será UTILIA Finance.
Para usar el conector, el plan de tu empresa tiene que incluir Finanzas.
Cómo añadirlo cuando esté disponible
Los pasos siguientes quedan preparados para cuando se habilite el servicio; todavía no permiten conectar esta dirección. Para conectar ahora los servidores actuales, sigue Conecta tu IA.
Claude
Necesitas una cuenta de pago de Claude (Pro, Max, Team o Enterprise).
Abre los conectores
En la barra lateral de Claude, pulsa Personalizar y entra en Conectores.
Añade el conector
Pulsa el botón +, elige Añadir conector personalizado, escribe
UTILIA Financecomo nombre y pegahttps://finance.mcp.utilia.ai/mcpen URL del servidor MCP remoto. Deja vacía la Configuración avanzada y pulsa Añadir.Autoriza el acceso
La primera vez que le pidas algo, inicia sesión en UTILIA OS con tu cuenta y acepta.
ChatGPT
Necesitas una cuenta de pago de ChatGPT (Plus, Pro, Business, Enterprise o Edu).
Activa el modo desarrollador
En ChatGPT, entra en Configuración › Aplicaciones y conectores y, en Configuración avanzada, activa el Modo desarrollador.
Crea el conector
Vuelve a Aplicaciones y conectores y pulsa Crear (o Añadir nuevo conector). Escribe
UTILIA Financecomo nombre, pegahttps://finance.mcp.utilia.ai/mcpen URL del servidor MCP y elige OAuth en Autenticación. Marca Confío en esta aplicación y pulsa Crear.Úsalo en el chat
Actívalo en Herramientas dentro del chat. La primera vez te pedirá iniciar sesión en UTILIA OS.
Al autorizar verás una pantalla de UTILIA OS con los grupos de permisos que pide el conector. Puedes desmarcar los que no quieras conceder: con una autorización de solo lectura, tu asistente no verá las herramientas que modifican datos.
Herramientas
El conector ofrece una herramienta por acción, con su nombre técnico. Tu asistente las elige solo; tú no tienes que escribir nunca estos nombres. En tu asistente verás únicamente las herramientas que incluye el plan de tu empresa y que has autorizado, y cada una, al ejecutarse, respeta tus permisos. Las de Consulta no cambian nada; las que Cambian datos pueden pedirte confirmación antes de ejecutarse, y las que emiten, envían o anulan documentos te la piden siempre.
Facturas de venta
| Herramienta | Qué hace | Tipo |
|---|---|---|
list_invoices | Lista tus facturas emitidas, con filtros por cliente, estado, tipo, fechas, importe o texto. | Consulta |
get_invoice | Muestra una factura completa: estado, destinatario, líneas con impuestos, totales, retención, importes cobrados y pendientes, y registros del CRM vinculados. | Consulta |
list_corrective_invoices | Lista las facturas rectificativas, borradores incluidos. Las notas de crédito se encuentran en list_invoices. | Consulta |
create_invoice_draft | Crea una factura en borrador para un cliente del CRM. Los datos del destinatario salen de la ficha del cliente y los del emisor, de los ajustes de la organización. No tiene número legal y no se envía a nadie. | Cambia datos |
update_invoice_draft | Cambia un borrador: fechas, régimen fiscal, líneas, descuento, retención, condiciones de pago o notas. | Cambia datos |
delete_invoice_draft | Borra un borrador de factura de forma definitiva. Solo se pueden borrar borradores. | Cambia datos |
issue_invoice | Emite una factura en borrador: le asigna su número legal, la bloquea y la contabiliza. No se puede deshacer. Según los ajustes de tu organización, también puede enviarla al cliente por correo de forma automática. | Cambia datos |
send_invoice | Envía por correo una factura emitida al cliente, con el PDF adjunto. Cada llamada envía un correo real. | Cambia datos |
record_invoice_payment | Anota un cobro parcial que ya has recibido fuera de UTILIA OS. No cobra nada: solo actualiza lo cobrado y lo pendiente. | Cambia datos |
mark_invoice_paid | Marca como cobrada una factura con un cobro que ya has recibido fuera de UTILIA OS. No cobra nada. Según tus ajustes, puede enviar el justificante de cobro al cliente. | Cambia datos |
void_invoice | Anula una factura emitida que no tiene cobros anotados, con un motivo obligatorio. No se puede deshacer, y si tu organización tiene activados los avisos de anulación, informa al cliente por correo. | Cambia datos |
create_corrective_invoice | Crea en borrador una factura rectificativa de una factura emitida con un error, con su código de motivo (R1 a R5). | Cambia datos |
create_credit_note | Crea en borrador una nota de crédito (abono) sobre una factura emitida, total o parcial. | Cambia datos |
Gastos y proveedores
| Herramienta | Qué hace | Tipo |
|---|---|---|
list_expenses | Lista gastos (facturas de proveedores y otros costes), con filtros por estado, proveedor, categoría, fechas o importe. | Consulta |
get_expense | Muestra un gasto completo: proveedor, líneas con impuestos, totales y resumen de pago. | Consulta |
create_expense | Registra un gasto en borrador, con sus líneas e impuestos. Avisa si ya existe uno igual. No paga al proveedor. | Cambia datos |
update_expense | Cambia un gasto existente. Los gastos ya aprobados o pagados solo admiten cambiar la categoría, la descripción, las notas y el vencimiento. | Cambia datos |
list_suppliers | Lista tus proveedores, con búsqueda por texto y filtro de activos. No incluye NIF ni datos bancarios. | Consulta |
get_supplier | Muestra la ficha de un proveedor: contacto, dirección, condiciones de pago, régimen fiscal y retención por defecto. No incluye NIF ni datos bancarios. | Consulta |
create_supplier | Da de alta un proveedor con sus datos de contacto, dirección, condiciones de pago y ajustes fiscales. No acepta NIF ni datos bancarios: se completan en UTILIA OS. | Cambia datos |
update_supplier | Cambia la ficha de un proveedor o lo activa o desactiva. | Cambia datos |
Tesorería e informes
| Herramienta | Qué hace | Tipo |
|---|---|---|
get_cash_position | Muestra tu posición de caja: saldo total y por moneda y por cuenta, con los cobros y pagos del mes. | Consulta |
list_bank_transactions | Lista los movimientos de tus cuentas bancarias y de caja, con el nombre de cada cuenta y filtros por fechas, tipo o conciliación. | Consulta |
get_financial_summary | Resume un periodo: ingresos, gastos, resultado, evolución mensual, gastos por categoría y lo pendiente de cobro, con comparación opcional. | Consulta |
get_cash_flow_forecast | Proyecta tu tesorería mes a mes durante 1 a 12 meses y marca los meses en los que quedarías en negativo. | Consulta |
get_aging_report | Muestra la antigüedad de lo que te deben tus clientes y de lo que debes a tus proveedores, en tramos de 30 días. | Consulta |
get_vat_summary | Resume el IVA o el IGIC de un periodo, con una estimación de la liquidación periódica. | Consulta |
get_profitability_report | Muestra la rentabilidad por cliente y por proyecto de un año: ingresos, costes y margen. | Consulta |
Impuestos y contabilidad
| Herramienta | Qué hace | Tipo |
|---|---|---|
get_tax_calendar | Muestra los impuestos que te corresponden según tu régimen y sus plazos de presentación. | Consulta |
list_pending_tax_returns | Lista las declaraciones del periodo que todavía no están presentadas, con su plazo y su estado. | Consulta |
get_trial_balance | Muestra el balance de sumas y saldos de un ejercicio o de un rango de fechas. | Consulta |
get_balance_sheet | Muestra el balance de situación a una fecha, con comparación opcional. | Consulta |
get_income_statement | Muestra la cuenta de pérdidas y ganancias de un periodo, con comparación opcional. | Consulta |
get_account_ledger | Muestra el mayor de una cuenta: sus apuntes con fechas, debe, haber y saldo acumulado. | Consulta |
Suscripciones, búsqueda y avisos
| Herramienta | Qué hace | Tipo |
|---|---|---|
list_subscriptions | Lista las suscripciones de facturación recurrente: qué se factura a cada cliente y cada cuánto. | Consulta |
get_subscription | Muestra una suscripción: cliente, líneas, importes, frecuencia y fecha de la próxima factura. | Consulta |
search_finance_records | Busca por texto en clientes, facturas, suscripciones, gastos y proveedores. | Consulta |
list_notifications | Lista tus avisos de facturas, suscripciones y proveedores. | Consulta |
Tres ejemplos de peticiones
- «Prepara un borrador de factura para Estudio Bruma Arquitectura: 12 horas de consultoría a 65 euros más 21 % de IVA, con vencimiento a 30 días.»
- «¿Qué facturas están vencidas ahora mismo y cuánto me queda pendiente de cobro en total?»
- «Compara los ingresos, los gastos y el resultado de este año con los del año pasado, y dime cuál es mi posición de tesorería hoy.»
Los nombres de los ejemplos son inventados: sustitúyelos por los de tu organización.
Emitir una factura no se puede deshacer
Cuando tu asistente emite una factura, esta recibe su número legal definitivo y deja de poder editarse; después solo se puede anular o corregir con una rectificativa o una nota de crédito. Tu asistente te pide confirmación antes de hacerlo: revisa el borrador antes de aceptar.
Qué no hace
- No cobra ni mueve dinero. No cobra tarjetas, no hace reembolsos, no crea enlaces de pago, no programa cargos ni gestiona mandatos de adeudo directo.
record_invoice_paymentymark_invoice_paidsolo anotan un cobro que tu empresa ya ha recibido fuera de UTILIA OS, por transferencia, efectivo, tarjeta o cheque, y nunca contactan con ningún proveedor de pagos. - No paga a tus proveedores. Registrar un gasto no es pagarlo.
- No presenta impuestos ni declaraciones. Solo consulta el calendario fiscal y las declaraciones pendientes.
- No toca la contabilidad. Los libros contables se pueden leer, no modificar.
- No borra facturas emitidas. Solo se pueden borrar borradores; una factura emitida se anula o se corrige.
- No pide datos fiscales ni bancarios. Las facturas se crean siempre para un cliente que ya está en tu CRM, y su NIF sale de su ficha, no de la conversación.
Qué datos ve tu asistente
Tu asistente recibe lo que devuelve cada herramienta, y nada más. Siempre actúa como tú: dentro del plan de tu empresa, con tus permisos y solo sobre los registros que tú puedes ver en UTILIA OS. Aquí, eso son datos de Finanzas: los nombres y los datos de contacto de tus clientes y proveedores, facturas, gastos, importes, movimientos de tus cuentas, informes y contabilidad. El conector no pide NIF, IBAN ni otros datos bancarios, y la autorización de un conector de directorio no concede los permisos de datos sensibles.
UTILIA OS no recibe tu conversación con el asistente, solo las peticiones de herramientas que este decide enviar. Lo que el asistente recibe lo trata su proveedor (Anthropic u OpenAI) según sus propias condiciones. Qué datos guarda UTILIA OS de cada conexión, durante cuánto tiempo y qué controles tienes están en el apartado 14 de la Política de privacidad.
Retirar la conexión
Abre el área conectada
En Conecta tu IA, necesitas entrar con tu cuenta, pulsa la fila de Finanzas. También la ves en tu perfil, pestaña Aplicaciones.
Pulsa Desconectar
Pulsa Desconectar y confirma. Tu asistente pierde el acceso en cuestión de segundos y puedes volver a conectarlo cuando quieras.
Quita el conector de tu asistente
Si ya no vas a usarlo, elimínalo también en Claude (Personalizar › Conectores) o en ChatGPT (Configuración › Aplicaciones y conectores).
Soporte
Si algo no funciona o tienes una duda, escribe a soporte@utilia.ai y cuéntanos qué le pediste a tu asistente y qué respuesta recibiste.
Siguiente paso
- Para cobrar una factura con tarjeta, enviar un enlace de pago o devolver un cobro, usa la aplicación: está explicado en Cobrar una factura con tarjeta.
- Para repasar el ciclo completo de una factura, de borrador a cobrada, lee Facturación.
- Si necesitas corregir una factura ya emitida, lee cómo funcionan las rectificativas y notas de crédito.
- Los presupuestos que acaban en factura se preparan con el conector de CRM, y las horas facturables salen del conector de gestión de proyectos.
- Para ver el stock y las compras que hay detrás de tus gastos, usa el conector de Operaciones.
Ponlo en práctica
Lo encontrarás en Conecta tu IA. Para abrirlo, entra con tu cuenta de UTILIA OS.