# El Resumen de Finanzas Lee de un vistazo cómo va tu negocio: el resultado del periodo, lo que te deben y lo que debes hoy, y de dónde viene y en qué se va el dinero. El Resumen es la pantalla con la que se abre Finanzas. Te dice cuánto has facturado y gastado en el periodo que elijas, qué te deben tus clientes y qué debes a tus proveedores a día de hoy, y de dónde viene y en qué se va el dinero. Las cifras salen de tus [facturas](https://os.utilia.ai/docs/guides/finance/invoicing) y tus [gastos](https://os.utilia.ai/docs/guides/finance/expenses-and-suppliers), y cada una te lleva a la lista que la explica. ## Antes de empezar - Necesitas el permiso «Acceso a Finanzas» y, además, «Ver facturas» o «Ver gastos». Con uno solo ves su mitad: los ingresos con «Ver facturas» y los gastos con «Ver gastos». - Las cifras cuentan lo que tu alcance te deja ver. Si solo ves lo de tu departamento o lo tuyo, una línea bajo el titular te lo recuerda, por ejemplo «Estas cifras incluyen solo lo de tu departamento». ## Dónde está Entra en **Finanzas › Resumen**, la primera entrada del menú. **Finanzas · Resumen** Botón principal: «Personalizar». Cifras: Resultado, Ingresos y Gastos. 1. El titular: Resultado, Ingresos y Gastos del periodo y, si quieres, su comparación con otro periodo. 2. Mes a mes: los ingresos y los gastos de cada mes del periodo. 3. De dónde viene y en qué se va el dinero: los seis importes mayores y «Otros». _Debajo del titular van los avisos de hoy y, después, los bloques en el orden que elijas._ En el escritorio, **Periodo**, **Comparar con** y **Moneda** están a la derecha del título; en el teléfono, detrás de **Filtros**. - **Periodo**: Este mes, Este trimestre, Este semestre, Este año, Todo, **Trimestre, mes o año** para elegir uno concreto, o **Personalizado** con sus dos fechas. - **Comparar con**: El periodo anterior, El mismo periodo del año pasado o No comparar. - **Moneda**: aparece si facturas en más de una. Las monedas no se convierten entre sí: cada una se mira por separado. ## Las cifras del periodo - **Resultado**: ingresos menos gastos del periodo. - **Ingresos**: lo facturado sin impuestos, aunque no esté cobrado. Las notas de crédito y las rectificativas en negativo restan. - **Gastos**: lo registrado sin impuestos, aunque no esté pagado. Debajo del titular aparecen los avisos de lo que pide atención hoy, como las facturas vencidas, con **Reclamar**, o los documentos por revisar, con **Revisar**. Solo salen cuando hay algo y no dependen del periodo: una factura vencida lo sigue estando aunque mires el trimestre pasado. ## Lo que está pendiente Es el único bloque que habla de dinero que todavía tiene que entrar o salir. Va siempre **a día de hoy**, sea cual sea el periodo elegido: - **Pendiente de cobro**: lo que te deben tus clientes en facturas emitidas y sin cobrar, con cuántas facturas son. La barra de debajo dice qué parte sigue en plazo y cuánto está vencido; el vencido te lleva a la lista de facturas vencidas. - **Pendiente de pago**: lo que debes en gastos aprobados y sin pagar. Lo que te deben cuenta cada factura junto con sus rectificativas y sus notas de crédito. Un abono rebaja lo que se debe, y la rectificativa que sustituye a una factura ya cobrada no suma nada, porque ese cobro la cubre. Lo explica [Qué pasa con el cobro](https://os.utilia.ai/docs/guides/finance/credit-notes#qué-pasa-con-el-cobro). A veces, tras rectificar una factura cobrada, lo cobrado supera lo que se debe y hay dinero que devolver al cliente. Entonces la cifra cambia de nombre: **Dos nombres para lo que te deben** ### Pendiente de cobro (Nada que devolver) Lo que te deben tus clientes hoy, en sus facturas sin cobrar. ### Saldo pendiente con clientes (Algo que devolver) Lo que te deben menos lo que tienes que devolverles. Debajo, «Descuenta … pendientes de devolver». Por ejemplo, con cinco facturas por cobrar que suman 5.000 € y una factura ya cobrada a la que después abonas 200 € con una nota de crédito, el bloque dice **Saldo pendiente con clientes** 4.800 €, «5 facturas», y debajo **Descuenta 200 € pendientes de devolver en 1 documento**. Esa línea abre [Finanzas › Facturas](https://os.utilia.ai/dashboard/finance/invoices) con el filtro **Pendientes de devolver**: abre cada factura y devuelve la diferencia con **Reembolsar**, como cuenta [Devolver un cobro](https://os.utilia.ai/docs/guides/finance/card-payments#devolver-un-cobro). Si puedes enviar facturas y hay algo vencido, el bloque lleva **Reclamar**, que abre esas facturas para reclamarlas. ## De dónde viene y en qué se va el dinero - **De dónde viene el dinero**: los ingresos del periodo por **Cliente** o por **Proyecto**. Por proyecto necesitas el CRM en el plan y el permiso «Ver proyectos». Cada fila te lleva a sus facturas del periodo y, si puedes, su nombre a la ficha del cliente o del proyecto. - **En qué se va el dinero**: los gastos del periodo por categoría. Cada fila te lleva a esos gastos. Los dos enseñan los seis importes mayores y agrupan el resto en «Otros». Un cliente, un proyecto o una categoría que se queda en 0 € no aparece: pasa, por ejemplo, con una factura y la rectificativa que la anula entera. Si todo el periodo se compensa así, el bloque dice **Sin importe que repartir** en lugar de una lista vacía. **Mes a mes** dibuja los ingresos y los gastos de cada mes, e **Impuestos del periodo** resta lo soportado de lo repercutido. Esta última cifra no es la liquidación de ningún modelo: no la uses para pagar sin revisarla con tu asesor. ## Personalizar el Resumen Pulsa **Personalizar** para ordenar la pantalla a tu gusto: 1. **Ordena los bloques** Arrástralos o usa las flechas de cada uno para subirlo o bajarlo. 2. **Elige ancho y forma** Los bloques pueden ir a **Ancho completo** o a **Media pantalla**, y los repartos, en **Barras**, **Anillo** o **Tabla**. 3. **Aparta lo que no uses** **Ocultar** lo quita de la pantalla y lo deja en **Bloques ocultos**, con **Mostrar** para recuperarlo. El titular no se oculta. 4. **Termina** Pulsa **Listo**. Tu orden se guarda en tu cuenta y te acompaña en tus otros aparatos. Si ocultas los importes con **Ocultar importes**, se tapan las cifras, pero la barra de lo pendiente conserva su proporción. ## Si algo falla - **Lo pendiente no coincide con la suma de tus facturas.** Cuenta las rectificaciones de cada una y, si el bloque dice **Saldo pendiente con clientes**, descuenta lo que hay que devolver. - **Lo pendiente no cambia al cambiar el periodo.** Es a propósito: es lo que se debe hoy. - **Un cliente no sale en De dónde viene el dinero.** Sus facturas del periodo y sus rectificativas suman 0 €, o está dentro de «Otros». - **No aparece Proyecto.** Te falta el CRM en el plan o el permiso «Ver proyectos». - **Las cifras son menores de lo que esperabas.** Mira si hay una línea de alcance bajo el titular: solo cuentas lo que tu permiso te deja ver. ## Siguiente paso - [Clientes y contactos](https://os.utilia.ai/docs/guides/crm/clients-and-contacts): La ficha de cada cliente, a la que te lleva el reparto de ingresos. - [Facturas en el portal del cliente](https://os.utilia.ai/docs/guides/client-portal/invoices): Lo que ve tu cliente de lo que te debe y cómo lo paga.